Merkmale einer qualifizierten Finanzberatung

Stuttgart (news4germany) - Verbraucherschutzverbände fordern für die Finanzbranche, insbesondere die Finanzberatung, klare Regeln. Vor allem bedürfe es einer qualifizierten Finanzberatung, die die Interessen der Verbraucher im Auge habe, so die Verbraucherzentrale Baden-Württemberg. Doch worauf sollte man bei der Wahl eines Finanzberaters achten? Hier einige Hinweise:

Bei einem Gespräch sollte zunächst die Finanzsituation des Kunden analysiert werden. Im zweiten Schritt befragt ein qualifizierter Finanzberater seinen Kunden zu dessen Wünschen und Zielen. Er ist hierbei nicht darauf aus, einen "schnellen Abschluss" zu tätigen, sondern lässt gerade in dieser Phase äußerste Sorgfalt walten. Mit den so gewonnenen Informationen und Daten als Grundlage sollte der Berater im Folgenden ein exaktes Kundenprofil erstellen. Dann erst wird er Vorschläge zur Optimierung der persönlichen Finanzsituation des Kunden anbringen, wobei er diesen entscheiden lassen wird, welche Optimierungsvorschläge realisiert werden sollen. Es sollte aber nicht nur um Veränderungen in der Finanzplanung gehen. Ein guter Berater wird seinem Kunden auch mitteilen, wenn er in einigen Bereichen bereits solide abgesichert sein sollte. Bei einer qualifizierten Finanzberatung wird der Kunde nicht zu einem Abschluss gedrängt, sondern man wird ihm stets den reellen Nutzen aller Vorschläge konkret auseinandersetzen und erklären.

Als positives Beispiel für qualifizierte Finanzberatung kann hier der Allgemeine Wirtschaftsdienst AWD mit Sitz in Hannover genannt werden. Dieses Jahr wurde AWD vom Handelsblatt und der Universität St. Gallen bei einem Wettbewerb unter dem Motto "Deutschlands kundenorientierteste Dienstleister 2011" prämiert. "Jeden Tag stellen AWD-Beraterinnen und AWD-Berater beim Kundengespräch unter Beweis, wie wichtig es ist, die Kundenwünsche exakt zu erfassen und durch gezielte Verbesserungsvorschläge die notwendigen Entscheidungshilfen für die Kunden entsprechend vorzubereiten. Wir freuen uns sehr, dass die strikte Kundenorientierung der AWD-Beraterinnen und AWD-Berater nun auch die entsprechende Anerkennung im Markt findet, insbesondere durch die offiziellen Auszeichnungen und Bestbewertungen, die wir aktuell wieder dafür erhalten haben", freut sich Geschäftsführer Thomas Bilitewski für die AWD Deutschland GmbH.

Kundenorientiertes Beraten und Handeln machen eine qualifizierte Finanzberatung aus. Als Verbraucher sollte man den Ablauf und die Qualität des Beratungsprozesses genau unter die Lupe nehmen. Gut ausgebildete, qualifizierte Berater heben sich durch den Ablauf des Beratungsgesprächs von den "schwarzen Schafen" der Branche ab. Als Verbraucher kann man sich ohne Bedenken erkundigen, ob ein Finanzberater eine fundierte Fachausbildung und die IHK-Sachkundeprüfung nachweisen kann.
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Bei einem Gespräch sollte zunächst die Finanzsituation des Kunden analysiert werden. Im zweiten Schritt befragt ein qualifizierter Finanzberater seinen Kunden zu dessen Wünschen und Zielen. Er ist hierbei nicht darauf aus, einen "schnellen Abschluss" zu tätigen, sondern lässt gerade in dieser Phase äußerste Sorgfalt walten. Mit den so gewonnenen Informationen und Daten als Grundlage sollte der Berater im Folgenden ein exaktes Kundenprofil erstellen. Dann erst wird er Vorschläge zur Optimierung der persönlichen Finanzsituation des Kunden anbringen, wobei er diesen entscheiden lassen wird, welche Optimierungsvorschläge realisiert werden sollen. Es sollte aber nicht nur um Veränderungen in der Finanzplanung gehen. Ein guter Berater wird seinem Kunden auch mitteilen, wenn er in einigen Bereichen bereits solide abgesichert sein sollte. Bei einer qualifizierten Finanzberatung wird der Kunde nicht zu einem Abschluss gedrängt, sondern man wird ihm stets den reellen Nutzen aller Vorschläge konkret auseinandersetzen und erklären.

Als positives Beispiel für qualifizierte Finanzberatung kann hier der Allgemeine Wirtschaftsdienst AWD mit Sitz in Hannover genannt werden. Dieses Jahr wurde AWD vom Handelsblatt und der Universität St. Gallen bei einem Wettbewerb unter dem Motto "Deutschlands kundenorientierteste Dienstleister 2011" prämiert. "Jeden Tag stellen AWD-Beraterinnen und AWD-Berater beim Kundengespräch unter Beweis, wie wichtig es ist, die Kundenwünsche exakt zu erfassen und durch gezielte Verbesserungsvorschläge die notwendigen Entscheidungshilfen für die Kunden entsprechend vorzubereiten. Wir freuen uns sehr, dass die strikte Kundenorientierung der AWD-Beraterinnen und AWD-Berater nun auch die entsprechende Anerkennung im Markt findet, insbesondere durch die offiziellen Auszeichnungen und Bestbewertungen, die wir aktuell wieder dafür erhalten haben", freut sich Geschäftsführer Thomas Bilitewski für die AWD Deutschland GmbH.

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